PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) tengah melakukan langkah strategis untuk mendobrak stigma bahwa layanan wealth management atau pengelolaan kekayaan hanya diperuntukkan bagi kalangan konglomerat. Melalui optimalisasi platform digital, bank ini berupaya merangkul nasabah ritel agar dapat merencanakan keuangan dan menumpuk aset sejak dini tanpa perlu menunggu modal besar.
Guna mewujudkan inklusivitas tersebut, OCBC mengandalkan aplikasi OCBC Mobile dengan menghadirkan sejumlah fitur interaktif seperti Financial Fitness Check Up (FFCU), Life Goals, dan For Your Investment (FYI). Melalui FFCU, nasabah dapat mengevaluasi kesehatan finansial dasar serta mengukur kesiapan mereka menuju kebebasan finansial. Setelah fondasi keuangan dinilai stabil, fitur Life Goals kemudian membantu nasabah merumuskan target masa depan secara lebih terarah.
Sementara itu, fitur FYI hadir sebagai kurator instrumen investasi yang disesuaikan dengan profil risiko masing-masing nasabah. Fleksibilitas menjadi daya tarik utama, di mana nasabah dapat mulai berinvestasi pada produk seperti tabungan emas, obligasi, hingga reksadana dengan nominal yang sangat terjangkau, yakni mulai dari Rp10.000 saja. Kemudahan ini diharapkan mampu memicu pergeseran profil risiko nasabah dari yang sebelumnya konservatif menjadi lebih agresif demi imbal hasil yang menjaga nilai aset.
Personal Banking Segment Head OCBC, Lauda Muliana, menekankan pentingnya memulai akumulasi kekayaan sedini mungkin. Ia menyatakan bahwa tingginya minat investasi di masyarakat saat ini harus diimbangi dengan literasi dan strategi pengelolaan keuangan yang matang agar investasi yang dilakukan dapat memberikan hasil yang optimal serta aman.
Ekspansi ke segmen ritel ini juga berjalan beriringan dengan penguatan lini bisnis pengelolaan kekayaan OCBC pasca-akuisisi aset serta liabilitas bisnis retail banking dan wealth management milik HSBC Indonesia. Langkah korporasi ini berhasil mendongkrak dana kelolaan atau asset under management (AUM) OCBC dengan tambahan mencapai Rp89,8 triliun, memperkokoh posisi bank dalam persaingan industri wealth management nasional.
